中國(guó)寧波網(wǎng)：郵儲(chǔ)銀行寧波分行成功攔截AI換臉騙局 避免客戶損失10萬(wàn)元
日前，郵儲(chǔ)銀行寧波分行某營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)憑借高度的警覺(jué)性和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髁鞒蹋晒r截一起利用AI“換臉”技術(shù)實(shí)施的電信詐騙，及時(shí)阻止客戶向詐騙分子轉(zhuǎn)賬，為客戶避免了10萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)市民“錢(qián)袋子”。
當(dāng)天下午，客戶李女士急匆匆來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)，要求辦理一筆10萬(wàn)元的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。柜員按常規(guī)流程詢問(wèn)轉(zhuǎn)賬用途和收款人信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)李女士神色緊張，不斷查看手機(jī)信息，表示侄子因涉嫌違法行為被“公安機(jī)關(guān)”拘留，急需繳納“保證金”。
銀行員工察覺(jué)情況可疑后，立即提高警惕。運(yùn)營(yíng)主管將李女士請(qǐng)到理財(cái)室進(jìn)一步溝通。經(jīng)深入了解，李女士曾通過(guò)某社交軟件收到“侄子”發(fā)來(lái)的視頻和語(yǔ)音，聲音樣貌與其侄子本人極為相似，因此深信不疑。工作人員結(jié)合近期AI詐騙案例特征，耐心解釋當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新手法，建議李女士通過(guò)其他可靠方式直接聯(lián)系侄子核實(shí)。經(jīng)核實(shí)，其侄子正在單位正常工作，完全不知曉此事。此時(shí)李女士才恍然大悟，意識(shí)到自己險(xiǎn)些被騙。
近年來(lái)，郵儲(chǔ)銀行寧波分行持續(xù)完善反詐防控體系，包括但不限于：建立常態(tài)化培訓(xùn)機(jī)制，定期組織案例分析學(xué)習(xí)，提升員工識(shí)別能力；嚴(yán)格執(zhí)行“三問(wèn)二看一核對(duì)”制度，對(duì)大額轉(zhuǎn)賬和異常交易加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查；加強(qiáng)警銀協(xié)作，完善可疑交易快速報(bào)告和應(yīng)急處理機(jī)制；積極開(kāi)展金融知識(shí)普及活動(dòng)，提升公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
在成功攔截詐騙后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員協(xié)助李女士保存相關(guān)證據(jù)，并指導(dǎo)其安裝使用“國(guó)家反詐中心”APP。同時(shí)，按照警銀協(xié)作機(jī)制，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告案件線索，為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供支持。
郵儲(chǔ)銀行寧波分行溫馨提示：凡是接到自稱親友通過(guò)社交軟件添加好友，并以各種理由要求轉(zhuǎn)賬匯款的情況，務(wù)必通過(guò)原聯(lián)系方式或見(jiàn)面進(jìn)行核實(shí)。AI換臉、擬聲技術(shù)雖能模仿外貌聲音，但無(wú)法完全復(fù)制行為習(xí)慣和記憶細(xì)節(jié)。如遇可疑情況，請(qǐng)及時(shí)撥打反詐專線96110咨詢，或到銀行網(wǎng)點(diǎn)尋求幫助。
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